Pour pouvoir accéder à votre plateforme mobilité et passer votre première commande, vous devez tout d'abord passer par un contrôle KYB.
On vous explique ici en quoi consistent ces procédures et quels sont leurs objectifs.
Que signifie KYB ?
Le terme KYB signifie Know Your Business. Concrètement, la procédure se traduit par une liste de documents officiels devant être récoltés dans le but d'identifier et de vérifier l'identité de nos clients.
Pourquoi dois-je fournir ces informations ?
Cette procédure contribue à lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, les délits fiscaux et l’usurpation d’identité. Il s'agit d'une obligation réglementaire et légale (soumise au titre VI du code monétaire.)
Nous nous devons de suivre cette obligation pour vous offrir un produit sécurisé, et en conformité avec les règles internationales obligatoires.
En bref, il s'agit de connaître nos clients, pour pouvoir appliquer les bonnes mesures de contrôle afin que Swile soit conforme aux règles en vigueur.
Le processus KYB vous protège également, car il contribue à éviter de mauvaises surprises telles que l'usurpation d'identité et la fraude sur vos comptes.
Quelles informations sont nécessaires ?
En plus d’une pièce d’identité du représentant légal de la société, et de celle des bénéficiaires effectifs, une série de documents spécifiques à l’entreprise vous seront demandés par votre interlocuteur privilégié :
- KBIS de moins de 3 mois de la société
- Pièce d’identité du représentant légal (CNI, passeport ou permis de conduire) - en couleur
- Si bénéficiaire(s) effectif(s), leurs pièces d’identité également
- Formulaire d'identification client - Programme mobilité - rempli, daté et signé par le représentant légal ou son mandataire. (Ce ne sera pas long promis !)
- Procéder à un rechargement d'un montant minimum de 10 € sur votre cagnotte. Vous trouverez le RIB de votre cagnotte sur votre plateforme mobilité (en vous connectant depuis votre espace administrateur), et vous pourrez procéder au virement sur ces coordonnées bancaires.
Point important
Les informations collectées ne sont pas utilisées à d'autres fin, sont stockées de manière sécurisée, et nous avons l'obligation de les garder confidentielles.
Une fois le processus enclenché, sous combien de temps puis-je créditer mes collaborateurs ?
Le temps que nous procédions aux vérifications nécessaires, cela peut prendre entre 48h et 72h ouvrées.
